Как подделать справку

Содержание

Поддельная справка 2 НДФЛ в банк ответственность

Поддельная справка 2 НДФЛ в банк ответственность

Ответственность за поддельную справку 2 НДФЛ в банке очень существенная. Но, все зависит от каждой ситуации в отдельности. Если ранее никаких особых законодательств по данному поводу не было, то сегодня все кардинально изменилось. Нужно отметить, что в 2012 году появились новые изменения от 29.11.2012 N 207-ФЗ, которые приписывают даже уголовную ответственность за предоставление справки, которая не является действительной. Такие действия сегодня могут котироваться как мошенничество в сфере кредитования. Сам закон указывает, что мошенничество представляет собой хищение денежных средств заемщиком, посредством предоставления заведомо ложных данных или же недостоверных сведений.

Ответственность за поддельную справку 2 НДФЛ

Итак, вы решили получить кредит. Основное количество банков требует, чтобы кредит был дополнен справкой четко определенной формы. Может потребоваться справка 2 НДФЛ стандартного образца, а могут потребовать оформить справку свободной формы, в том случае, если не все средства, которые получает сотрудник, отражаются в налоговой отчетности.

Соответственно, те люди, которые не имеют официального трудоустройства, не могут предоставить данный документ. Чаще всего проблема решается приобретением справки.

В данном случае, очень важно, что за справку может наступить ответственность. Это может быть:

  1. Принудительные работы;
  2. Штраф в виде денежных средств;
  3. Ограничение свободы.

Как вы понимаете, ответственность зависит от качества защиты адвоката в судебном разбирательстве. В тоже время, банк не часто подает в суд исковое заявление по данной статье.

Когда банк подает заявление?

Чаще всего ответственность за использование справки наступает тогда, когда заемщик получил денежные средства банка и в тоже время не выплачивает их. Как вы понимаете, в данном случае ответственность будет весьма серьезной. Во-первых, вам все равно придется выплачивать средства, которые были оформлены в кредит. Во-вторых, вы непременно должны будете понести ответственность за мошеннические действия.

В случае, когда вы только начали оформлять кредит, банк может вовсе даже не сообщать полиции о данном правонарушении, вам просто будет отказано в получении кредита, вот и все.

Если же в процессе дополнительной проверки банк обнаруживает поддельную справку, но вы платите по кредиту, четко соблюдая все условия договора, то в данном случае банк не будет расторгать договор.

Чаще всего наказанием за использование такого документа оказывается внесение в черный список заемщика. После чего, получить кредит в приличном банке будет просто нереально. Так что, нужно сто раз подумать, прежде, чем покупать справку и использовать ее в процессе кредитования. Так как скорее всего, кредит вы все равно не получите, а проблем получите массу.

Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита?

В банке физическим лицо, без залога и поручителя, взят кредит по поддельной справке о доходах в несуществующей фирме. Кредит не платится. Есть ли уголовная ответственность за поддельную справку для физического лица? Ответ:Здравствуйте. А как Вы думаете, есть уголовная ответственность за подделку документов?

Так вот, чтобы Вы знали, если Вы считаете, что служащий банка, который предоставил Вам медвежью услугу в получении кредита по им же подготовленной поддельной справке, помог Вам и кредит платить не надо — Вы глубоко ошибаетесь. Это ловушка, одно время широко использовалась банковскими служащими, которму ВЫ, кстати, наверняка отдали часть кредита, с молчаливого разрешения руководства банка. В отношении лица, предоставившего поддельные документы, в органы милиции предавались документы для возбуждения уголовного дела не только по факту подделки документа, но и незаконного завладения денежными средствами.

ВЫ будете поставлены в такие условия, что по приговору суда получите наказание, а платить ущерб, который Вы причинили банку будете до конца жизни. Вот такая интересная ситуация была с раздачей кредитов в Украине в недалёком прошлом. Будут затруднения — незамедлительно идите к адвокату. Ответил: Сергей Холодов

Мошенничество с финансовыми ресурсами

Если для получения кредита заемщик предоставляет в банк недостоверную информацию, действия заемщика можно расценивать как мошенничество с финансовыми ресурсами. К примеру, в справке о доходах был завышен размер заработной платы, в балансе предприятия были искажены финансовые показатели.

При этом для квалификации действий как мошенничества с финансовыми ресурсами, необходимо, чтобы недостоверная информация предоставлялась в банк исключительно с целью облегчения получения кредита. Если же недостоверная информация предоставляется с целью получения и дальнейшего невозврата кредита, существуют основания для применения более тяжкой ст. 190 УК, предусматривающей ответственность за «обычное» мошенничество (об этом – ниже).

Недостоверность документов может быть установлена разными способами: в результате работы службы внутренней безопасности банка, запроса банка к работодателю заемщика, в процессе гражданского либо хозяйственного разбирательства или в процессе обращения взыскания на залоговое имущество. В таких случаях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика (или должностных лиц компании) может, как сам банк, так и правоохранительные органы по собственной инициативе.

Случаи привлечения к уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами нередки. Типичный пример из практики: по ст. 222 УК был осужден генеральный директор предприятия, завысившего данные о количестве товаров в обороте для получения кредита. Недостоверность документов, предоставленных заемщиком банку, была установлена уже на стадии взыскания с должника, и послужила основанием для возбуждения уголовного дела. Ст. 222 УК предусматривает штраф до 10 000 необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Мошенничество

Если заемщик предоставил в банк недостоверную информацию и изначально не имел намерения возвращать кредит, действия заемщика могут квалифицироваться как мошенничество. Типичный пример мошенничества: работник банка в сговоре с другими лицами, которые не являются сотрудниками банка, выдает кредит на подставное лицо. Ст. 190 УК предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества

Подделка документов

Подделка любого документа, который предоставляется в банк при получении кредита (коммерческие договора, документы, подтверждающие право собственности на имущество, разного рода накладные, квитанции и другие первичные документы, справки о доходах и т. д.), может повлечь ответственность по ст. 358 УК (подделка документов). Максимальное наказание по этой статье – лишение свободы на срок до двух лет.

Учитывая, что мошенничество с финансовыми ресурсами (ст. 222 УК) как и «обычное» мошенничество (ст. 190 УК) предусматривает предоставление в банк недостоверной информации, во многих случаях привлечение к уголовной ответственности по ст. 358 УК (подделка документов) происходит в совокупности с одной из указанных выше статей.

В том случае, если подделка документов совершается должностным лицом предприятия вместо ст. 385 УК (подделка документов) применяется ст. 366 УК (служебный подлог).

Невыполнение судебного решения

Если процедура взыскания с должника была банком полностью пройдена, а должник средства не вернул, физические лица и должностные лица предприятий могут быть привлечены к уголовной ответственности за невыполнение решения суда. Таких случаев сравнительно немного.

Главным аргументом обвинения в таких делах является тот факт, что у должника была реальная возможность исполнить судебное решение – он имел имущество за границей, достаточный ежемесячный доход и т. д. но ничего не сделал для того, чтобы начать выполнение своих обязательств. Единственным способом защиты должника в таких случаях может быть доказательство того, что у него действительно нет реальной возможности погасить обязательства в данный момент. Осужденного по ст. 382 могут посадить на срок до 8 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Как защититься

Заемщикам необходимо крайне внимательно относиться к документам, которые они предоставляют в кредитные учреждения, и к содержанию кредитных договоров, которые они подписывают. Поскольку процесс выдачи кредита подробно документируется, любая неточность, оплошность, завышение финансовых показателей заемщика может стать причиной серьезных неприятностей.

Если выплата по кредиту будет осуществляться исправно – вероятность того, что банк заметит подлог, довольно мала. Однако даже в случае абсолютно исправной оплаты по кредиту, заемщик, предоставивший недостоверные данные банку, не застрахован от привлечения к уголовной ответственности.

Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.

Либо данные в ней не соответствуют его фактическому доходу – в этом случае многие пытаются подделать данный документ.

Что нужно знать?

Поддельная справка 2 ндфл в банк ответственность

Справки по форме 2-НДФЛ отображают всю информацию о доходе физического лица, с которого удерживается подоходный налог. Но отображается в ней только доход официальный.

А так как чаще всего данная справка требуется для получения кредита по договору. то чем меньше суммы, обозначенные в ней, тем меньше шанс одобрения заявки .

Особенно это важно для ипотечного займа по договору ипотеки – сумма по кредиту подобного рода обычно довольно велика.

Именно поэтому многие работники, чья заработная плата не является официальной, пытаются каким-либо путем обмануть банк или иную организацию, куда требуется предоставить данный документ.

Но следует помнить о том, что данное деяние является наказуемым. И предусматривает уголовную ответственность согласно действующему на территории РФ законодательству.

Что именно считается подделкой

Подделкой считается фальсификация указываемых в документе данных. Она может быть:

При осуществлении полной фальсификации документ целиком представляет собой набор ложной информации.

Справки такого рода обычно требуются тем, кто официально не трудоустроен, и соответственно, налогов со своего дохода не платит.

При осуществлении полной фальсификации воспроизводится следующее:

  • бланк
  • печати и всевозможные оттиски
  • подпись руководителя или бухгалтера.
  • Справка считается подделкой независимо от способа её изготовления, если в ней преднамеренно указана неверная информация касательно дохода физического лица, либо иная.

    Частичной проделкой является справка 2-НДФЛ, на которой указаны неверно только какие-либо отдельные реквизиты или несколько реквизитов.

    Чаще всего подделываются или преднамеренно указываются неверно следующие пункты документа:

    1. Статус налогоплательщика.
    2. Общая сумма дохода.
    3. Подпись главного бухгалтера.
    4. Печать в нижнем левом углу.

    Существует отдельная категория поддельных справок 2-НДФЛ. Они называются фиктивными.

    Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены.

    Также фиктивные справки могут оформляться от имени существующего предприятия, но не имеющего права на выдачу таких документов.

    Единственным отличием данного документа от подлинного является целиком и полностью ложное содержимое.

    Причем чаще всего с формальной стороны справки 2-НДФЛ такого рода могут быть оформлены полностью правильно.

    Нормативное регулирование

    Подделка такого документа, как справка по форме 2-НДФЛ, подпадает под действие сразу двух статей Уголовного кодекса РФ:

  • ст. №292 (служебный подлог)
  • ст. №327 (подделка бланков и печатей).
  • Под действие статьи №292 УК РФ подпадают различного рода бухгалтера, директора и работники отдела кадров, преднамеренно вносящие в справку 2-НДФЛ различного рода недостоверные данные.

    Также под действие этой статьи попадает искажение содержимого документа подобного рода. Какие-либо лица или же различного рода организации, занимающиеся подделкой справки 2-НДФЛ, подпадают под действие ст. №327 УК РФ.

    Она регламентирует наказание за изготовление и последующий сбыт различного рода документов, в том числе и справки по форме 2-НДФЛ.

    Также за мошенничество с рассматриваемой справкой могут привлечь к уголовной ответственности согласно Федеральному закону №162-Ф3 (от 08.12.2003 г). если фальсифицирование было осуществлено с целью скрыть преступление, либо смягчить какие-либо его последствия.

    Действие закона распространяется на непосредственных изготовителей данных документов.

    На заказчиков и тех, кто использовал сфальсифицированную справку, также распространяется действие данного Федерального закона (использование заведомо ложного документа).

    Какие последствия подделки справки 2-НДФЛ? ↑

    Если подделка справки по форме 2-НДФЛ будет обнаружена, то согласно действующему законодательству занимающиеся фальсификацией данных документов и их предоставлением будут нести ответственность согласно действующему законодательству.

    Согласно п. 1 ст. №327 УК РФ за подделку документа данного типа может грозить:

    , ,

    Следующие в разделе:

    15 октября 2018 года

    Другие статьи:

    Поддельная справка 2 НДФЛ в банк ответственность

    Ответственность за поддельную справку 2 НДФЛ в банке очень существенная. Но, все зависит от каждой ситуации в отдельности. Если ранее никаких особых законодательств по данному поводу не было, то сегодня все кардинально изменилось. Нужно отметить, что в 2012 году появились новые изменения от 29.11.2012 N 207-ФЗ, которые приписывают даже уголовную ответственность за предоставление справки, которая не является действительной. Такие действия сегодня могут котироваться как мошенничество в сфере кредитования. Сам закон указывает, что мошенничество представляет собой хищение денежных средств заемщиком, посредством предоставления заведомо ложных данных или же недостоверных сведений.

    Ответственность за поддельную справку 2 НДФЛ

    Итак, вы решили получить кредит. Основное количество банков требует, чтобы кредит был дополнен справкой четко определенной формы. Может потребоваться справка 2 НДФЛ стандартного образца, а могут потребовать оформить справку свободной формы, в том случае, если не все средства, которые получает сотрудник, отражаются в налоговой отчетности.

    Соответственно, те люди, которые не имеют официального трудоустройства, не могут предоставить данный документ.

    Какое наказание может грозить за подделку справки 2-НДФЛ для оформления кредита?

    Чаще всего проблема решается приобретением справки.

    В данном случае, очень важно, что за справку может наступить ответственность. Это может быть:

    1. Принудительные работы;
    2. Штраф в виде денежных средств;
    3. Ограничение свободы.

    Как вы понимаете, ответственность зависит от качества защиты адвоката в судебном разбирательстве. В тоже время, банк не часто подает в суд исковое заявление по данной статье.

    Когда банк подает заявление?

    Чаще всего ответственность за использование справки наступает тогда, когда заемщик получил денежные средства банка и в тоже время не выплачивает их. Как вы понимаете, в данном случае ответственность будет весьма серьезной. Во-первых, вам все равно придется выплачивать средства, которые были оформлены в кредит. Во-вторых, вы непременно должны будете понести ответственность за мошеннические действия.

    В случае, когда вы только начали оформлять кредит, банк может вовсе даже не сообщать полиции о данном правонарушении, вам просто будет отказано в получении кредита, вот и все.

    Если же в процессе дополнительной проверки банк обнаруживает поддельную справку, но вы платите по кредиту, четко соблюдая все условия договора, то в данном случае банк не будет расторгать договор.

    Чаще всего наказанием за использование такого документа оказывается внесение в черный список заемщика. После чего, получить кредит в приличном банке будет просто нереально. Так что, нужно сто раз подумать, прежде, чем покупать справку и использовать ее в процессе кредитования. Так как скорее всего, кредит вы все равно не получите, а проблем получите массу.

    Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита?

    В банке физическим лицо, без залога и поручителя, взят кредит по поддельной справке о доходах в несуществующей фирме. Кредит не платится. Есть ли уголовная ответственность за поддельную справку для физического лица? Ответ:Здравствуйте. А как Вы думаете, есть уголовная ответственность за подделку документов?

    Так вот, чтобы Вы знали, если Вы считаете, что служащий банка, который предоставил Вам медвежью услугу в получении кредита по им же подготовленной поддельной справке, помог Вам и кредит платить не надо — Вы глубоко ошибаетесь. Это ловушка, одно время широко использовалась банковскими служащими, которму ВЫ, кстати, наверняка отдали часть кредита, с молчаливого разрешения руководства банка. В отношении лица, предоставившего поддельные документы, в органы милиции предавались документы для возбуждения уголовного дела не только по факту подделки документа, но и незаконного завладения денежными средствами.

    ВЫ будете поставлены в такие условия, что по приговору суда получите наказание, а платить ущерб, который Вы причинили банку будете до конца жизни. Вот такая интересная ситуация была с раздачей кредитов в Украине в недалёком прошлом. Будут затруднения — незамедлительно идите к адвокату. Ответил: Сергей Холодов

    Мошенничество с финансовыми ресурсами

    Если для получения кредита заемщик предоставляет в банк недостоверную информацию, действия заемщика можно расценивать как мошенничество с финансовыми ресурсами. К примеру, в справке о доходах был завышен размер заработной платы, в балансе предприятия были искажены финансовые показатели.

    При этом для квалификации действий как мошенничества с финансовыми ресурсами, необходимо, чтобы недостоверная информация предоставлялась в банк исключительно с целью облегчения получения кредита. Если же недостоверная информация предоставляется с целью получения и дальнейшего невозврата кредита, существуют основания для применения более тяжкой ст. 190 УК, предусматривающей ответственность за «обычное» мошенничество (об этом – ниже).

    Недостоверность документов может быть установлена разными способами: в результате работы службы внутренней безопасности банка, запроса банка к работодателю заемщика, в процессе гражданского либо хозяйственного разбирательства или в процессе обращения взыскания на залоговое имущество. В таких случаях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика (или должностных лиц компании) может, как сам банк, так и правоохранительные органы по собственной инициативе.

    Случаи привлечения к уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами нередки.

    Типичный пример из практики: по ст. 222 УК был осужден генеральный директор предприятия, завысившего данные о количестве товаров в обороте для получения кредита. Недостоверность документов, предоставленных заемщиком банку, была установлена уже на стадии взыскания с должника, и послужила основанием для возбуждения уголовного дела. Ст.

    Липовая справка 2-НДФЛ для банка: чем грозит

    222 УК предусматривает штраф до 10 000 необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

    Мошенничество

    Если заемщик предоставил в банк недостоверную информацию и изначально не имел намерения возвращать кредит, действия заемщика могут квалифицироваться как мошенничество. Типичный пример мошенничества: работник банка в сговоре с другими лицами, которые не являются сотрудниками банка, выдает кредит на подставное лицо. Ст. 190 УК предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества

    Подделка документов

    Подделка любого документа, который предоставляется в банк при получении кредита (коммерческие договора, документы, подтверждающие право собственности на имущество, разного рода накладные, квитанции и другие первичные документы, справки о доходах и т. д.), может повлечь ответственность по ст. 358 УК (подделка документов). Максимальное наказание по этой статье – лишение свободы на срок до двух лет.

    Учитывая, что мошенничество с финансовыми ресурсами (ст. 222 УК) как и «обычное» мошенничество (ст. 190 УК) предусматривает предоставление в банк недостоверной информации, во многих случаях привлечение к уголовной ответственности по ст. 358 УК (подделка документов) происходит в совокупности с одной из указанных выше статей.

    В том случае, если подделка документов совершается должностным лицом предприятия вместо ст. 385 УК (подделка документов) применяется ст. 366 УК (служебный подлог).

    Невыполнение судебного решения

    Если процедура взыскания с должника была банком полностью пройдена, а должник средства не вернул, физические лица и должностные лица предприятий могут быть привлечены к уголовной ответственности за невыполнение решения суда. Таких случаев сравнительно немного.

    Главным аргументом обвинения в таких делах является тот факт, что у должника была реальная возможность исполнить судебное решение – он имел имущество за границей, достаточный ежемесячный доход и т. д. но ничего не сделал для того, чтобы начать выполнение своих обязательств. Единственным способом защиты должника в таких случаях может быть доказательство того, что у него действительно нет реальной возможности погасить обязательства в данный момент. Осужденного по ст. 382 могут посадить на срок до 8 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

    Как защититься

    Заемщикам необходимо крайне внимательно относиться к документам, которые они предоставляют в кредитные учреждения, и к содержанию кредитных договоров, которые они подписывают. Поскольку процесс выдачи кредита подробно документируется, любая неточность, оплошность, завышение финансовых показателей заемщика может стать причиной серьезных неприятностей.

    Если выплата по кредиту будет осуществляться исправно – вероятность того, что банк заметит подлог, довольно мала. Однако даже в случае абсолютно исправной оплаты по кредиту, заемщик, предоставивший недостоверные данные банку, не застрахован от привлечения к уголовной ответственности.

    Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

    Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.

    Либо данные в ней не соответствуют его фактическому доходу – в этом случае многие пытаются подделать данный документ.

    Что нужно знать? ↑

    Справки по форме 2-НДФЛ отображают всю информацию о доходе физического лица, с которого удерживается подоходный налог. Но отображается в ней только доход официальный.

    А так как чаще всего данная справка требуется для получения кредита по договору. то чем меньше суммы, обозначенные в ней, тем меньше шанс одобрения заявки .

    Особенно это важно для ипотечного займа по договору ипотеки – сумма по кредиту подобного рода обычно довольно велика.

    Именно поэтому многие работники, чья заработная плата не является официальной, пытаются каким-либо путем обмануть банк или иную организацию, куда требуется предоставить данный документ.

    Но следует помнить о том, что данное деяние является наказуемым. И предусматривает уголовную ответственность согласно действующему на территории РФ законодательству.

    Что именно считается подделкой

    Подделкой считается фальсификация указываемых в документе данных. Она может быть:

    При осуществлении полной фальсификации документ целиком представляет собой набор ложной информации.

    Справки такого рода обычно требуются тем, кто официально не трудоустроен, и соответственно, налогов со своего дохода не платит.

    При осуществлении полной фальсификации воспроизводится следующее:

  • бланк
  • печати и всевозможные оттиски
  • подпись руководителя или бухгалтера.
  • Справка считается подделкой независимо от способа её изготовления, если в ней преднамеренно указана неверная информация касательно дохода физического лица, либо иная.

    Частичной проделкой является справка 2-НДФЛ, на которой указаны неверно только какие-либо отдельные реквизиты или несколько реквизитов.

    Чаще всего подделываются или преднамеренно указываются неверно следующие пункты документа:

    1. Статус налогоплательщика.
    2. Общая сумма дохода.
    3. Подпись главного бухгалтера.
    4. Печать в нижнем левом углу.

    Существует отдельная категория поддельных справок 2-НДФЛ. Они называются фиктивными.

    Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены.

    Также фиктивные справки могут оформляться от имени существующего предприятия, но не имеющего права на выдачу таких документов.

    Единственным отличием данного документа от подлинного является целиком и полностью ложное содержимое.

    Причем чаще всего с формальной стороны справки 2-НДФЛ такого рода могут быть оформлены полностью правильно.

    Нормативное регулирование

    Подделка такого документа, как справка по форме 2-НДФЛ, подпадает под действие сразу двух статей Уголовного кодекса РФ:

  • ст. №292 (служебный подлог)
  • ст. №327 (подделка бланков и печатей).
  • Под действие статьи №292 УК РФ подпадают различного рода бухгалтера, директора и работники отдела кадров, преднамеренно вносящие в справку 2-НДФЛ различного рода недостоверные данные.

    Также под действие этой статьи попадает искажение содержимого документа подобного рода. Какие-либо лица или же различного рода организации, занимающиеся подделкой справки 2-НДФЛ, подпадают под действие ст. №327 УК РФ.

    Она регламентирует наказание за изготовление и последующий сбыт различного рода документов, в том числе и справки по форме 2-НДФЛ.

    Также за мошенничество с рассматриваемой справкой могут привлечь к уголовной ответственности согласно Федеральному закону №162-Ф3 (от 08.12.2003 г). если фальсифицирование было осуществлено с целью скрыть преступление, либо смягчить какие-либо его последствия.

    Действие закона распространяется на непосредственных изготовителей данных документов.

    На заказчиков и тех, кто использовал сфальсифицированную справку, также распространяется действие данного Федерального закона (использование заведомо ложного документа).

    Какие последствия подделки справки 2-НДФЛ? ↑

    Если подделка справки по форме 2-НДФЛ будет обнаружена, то согласно действующему законодательству занимающиеся фальсификацией данных документов и их предоставлением будут нести ответственность согласно действующему законодательству.

    Согласно п. 1 ст. №327 УК РФ за подделку документа данного типа может грозить:

    , ,

    Следующие в разделе:

    15 октября 2018 года

    Другие статьи:

    Чем грозит подделка справки 2 НДФЛ?

    Чем грозит подделка справки 2 НДФЛ? Это вопрос, о котором действительно нужно поговорить весьма серьезно. Итак, в первую очередь нужно сказать о том, что справка данного образца подтверждает доходы граждан. Впервые активный спрос на такие справки в нашей стране появился с развитием системы кредитования, так как банки просили предоставлять справку в качестве элемента обеспечения кредита. То есть, банк видел, что вы имеете официальное трудоустройство и неплохой доход, что провоцировало формирование доверия к клиенту. Как правило, при предоставлении справки данной формы, кредит выдавался в 100% случаев. Но, впоследствии активизировались мошенники, которые стали продавать справки направо и налево, формируя тем самым весьма существенное количество невыплаченных кредитов.

    Можно ли привлечь к ответственности за подделку 2 НДФЛ и что за это грозит

    Сегодня банки стали более внимательно относиться к процессу проверки документов, также были внесены определенные изменение в законодательную базу закон от 29.11.2012 N 207-ФЗ статья 159.

    Чем грозит подделка справки 2 НДФЛ?

    Если ранее никаких особых проблем у тех, кто предоставлял такие справки не возникало, то впоследствии был разработан закон, который именовал такие действия мошенничеством в сфере кредитования. Таким образом, становится понятно, что вам может грозить ответственность:

    1. Штрафные санкции до 120тыс. рублей;
    2. Принудительные работы до 360 рабочих часов;
    3. Ограничение свободы сроком до года;
    4. Обязательные работы сроком до года;
    5. Арест до четырех месяцев;
    6. Принудительные работы до двух лет.

    Естественно, наказание зависит от качества защиты ваших интересов в судебном разбирательстве. Нередко банки вовсе не подают заявление на тех, кто предоставил «липовую» справку, получил кредит, но выплатил его. Также на этапе оформления кредита, нередко все ограничивается легким наказанием без судебных разбирательств. Тем не менее, изменения законодательства считаются новыми, и сегодня формируется более серьезный процесс рассмотрения дел, что влечет за собой своевременное наказание всем тем, кто использует поддельные документы.

    Действия человека, который предоставляет поддельные документы в банк могут котироваться, как нарушение федерального законодательства в виде мошенничества в сфере системы кредитования с целью завладеть банковскими средствами нечестным путем.

    Где получить поддельную справку?

    Так как до 2012 года никакой особой ответственности за предоставление поддельных справок не было, активно начали развиваться предприимчивые граждане, которые создавали данные справки на заказ. По внешнему виду справки невозможно было определить, что она поддельная, настолько хорошо оформлялись документы. Тем не менее, сегодня банки имеют возможность проверить налоговую отчетность предприятия, тем самым, сразу же могут убедиться в том, что тот или же иной человек не работает на предприятии, а значит, его справка представляет собой поддельный документ.

    Подделка справки 2 НДФЛ судебная практика

    Судебная практика по поделке справки 2 НДФЛ сегодня стала весьма обширной. Тем не менее, все-таки ситуаций, когда банк подает в суд на клиентов, не так и много. Чаще всего, на этапе оформления кредита банк выясняет, что справка не является реальной, после чего, вызывается полиция. Вас немного пожурят, да и отпустят. Но, если банк подаст на вас заявление в суд, то может быть применена статье 159 часть первая от 29.11.2012 N 207-ФЗ о мошенничестве в сфере кредитования. На практике, банки редко подают такие заявления из-за отсутствия необходимости.

    Судебная практика по поделке справки 2 НДФЛ

    Если же человеку все-таки удалось оформить кредит по поддельной справке, после чего, он злостно уклонялся от уплаты, то банк производит следующие действия:

    1. Разрывает контракт в одностороннем порядке;
    2. Производит дополнительную проверку документов;
    3. Производит оформление искового заявления на возмещение суммы кредита с процентами и неустойками;
    4. Подает иск о предоставлении поддельной справки для получения кредита.

    В данном случае, действия заемщика будут котироваться как мошенничество.

    Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

    То есть, с целью завладения средств человек утаил или же предоставил банку нереальные, заведомо ложные сведения.

    В данном случае может быть открыто уголовное производство. Посредством судебного разбирательства назначается наказание. Это может быть принудительные работы, ограничение свободы или же штраф. Все зависит от качества защиты ваших интересов в суде.

    Использование поддельной справки

    Практика использования таких документов существует достаточно давно. Все дело в том, что многие люди не имеют официального трудоустройства, именно по этой причине, они вынуждены предоставлять банкам справки, которые не являются реальными, чтобы получить кредит. Нередко такие ситуации случаются даже в процессе оформления ипотечных кредитов.

    Если ранее очень часто использование таких справок прокатывало, то сегодня банки урегулировали систему проверки документов. Таким образом, сформировалась уникальная возможность проверять документ на действительность. И если на этапе оформления кредита оказывается, что справка недостоверна, то кредит не будет выдан, а человек, скорее всего отправиться в полицию для проведения разъяснительной беседы.

    Многие банки все чаще стали подавать заявления в суд, чтобы люди, которые предоставляют поддельные справки, получали достойное наказание. В данном случае, проблем может быть множество. И лучше всего сразу же запастись помощью опытного юриста, чтобы впоследствии получить более мягкое наказание.

    Все же, если у вас нет справки, которая подтверждала бы доход, не нужно бросаться во все тяжкие. Лучше отказаться от кредитования, чем впоследствии испортить себе характеристику и получить массу проблем.

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *